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南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法

第一章     總則

第一條  為支持我區(qū)企業(yè)發(fā)展，有效預(yù)防企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險，切實幫助各類市場主體及時獲得金融機構(gòu)轉(zhuǎn)貸支持，根據(jù)《重慶市財政局 重慶市經(jīng)濟和信息化委員會關(guān)于印發(fā)重慶市市級轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法的通知》（渝財規(guī)〔2022〕11號）要求，結(jié)合我區(qū)實際，設(shè)立“南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”（以下簡稱“轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”），并制定本辦法。

第二條  本辦法適用于在南川區(qū)依法設(shè)立，符合國家產(chǎn)業(yè)政策的中小微企業(yè)、個體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、“雙百”大型民營企業(yè)。

本辦法所稱中小微企業(yè)是指符合《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）的中型、小型和微型企業(yè)；個體工商戶是指在我區(qū)依法設(shè)立，從事工商經(jīng)營活動的自然人或者家庭；新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體是指《關(guān)于做好全國農(nóng)業(yè)信貸擔保工作的通知》（財農(nóng)〔2017〕40號）中規(guī)定的具有適度農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)營主體的中小微企業(yè)、個體工商戶；“雙百”大型民營企業(yè)，是指由市經(jīng)濟信息委發(fā)布的重慶市“雙百”企業(yè)名單中的大型民營企業(yè)；制造業(yè)中的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是指符合《戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)分類（2018）》（國家統(tǒng)計局令第23號）的中小微企業(yè)；“專精特新”企業(yè)是指由市經(jīng)濟信息委認定的，符合專業(yè)化、精細化、特色化、創(chuàng)新型的中小微企業(yè)。

第三條  本辦法所指轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金是指由區(qū)政府決定設(shè)立的，為生產(chǎn)經(jīng)營正常、符合銀行信貸條件、還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)實現(xiàn)按期還貸、續(xù)貸提供的短期周轉(zhuǎn)資金。

第四條  企業(yè)項目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。

第五條  轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用遵循“政府引導(dǎo)、市場運作、突出重點、注重實效、專款專用、封閉運行”的原則。

第二章  設(shè)立和管理

第六條  成立南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），組長由區(qū)政府常務(wù)副區(qū)長擔任，成員由區(qū)財政局、區(qū)經(jīng)濟信息委、區(qū)國資金融發(fā)展中心等單位主要負責(zé)人組成，主要負責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金重大事項決策和協(xié)調(diào)，包括資金籌措、合作銀行選擇、監(jiān)督管理等。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在區(qū)國資金融發(fā)展中心。

第七條  由區(qū)政府授權(quán)指定轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理機構(gòu)（以下簡稱“資金管理機構(gòu)”），負責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的日常管理。

第八條  合作銀行應(yīng)符合轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運行要求，并與資金管理機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，納入合作范圍。資金管理機構(gòu)應(yīng)與合作銀行就企業(yè)使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金相關(guān)事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)。建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。合作銀行和資金管理機構(gòu)均應(yīng)指定專人負責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理工作。

第三章  使用規(guī)定

第九條  申請使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金支持的企業(yè)應(yīng)同時具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)品有市場、發(fā)展有前景、技術(shù)有競爭力，經(jīng)營狀況良好，具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，無當前失信違法記錄；

（二）屬于中小微企業(yè)、個體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、“雙百”大型民營企業(yè)；

（三）流動資金還貸存在暫時困難，合作銀行同意續(xù)貸并正在辦理相關(guān)手續(xù)。

第十條  為確保資金安全，轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實行封閉運行管理，資金管理機構(gòu)設(shè)立轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶，實行專賬管理。

第十一條  轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請額度：單筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度原則上不超過2000萬元。借款主體為企業(yè)法定代表人或股東，實際用于該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的個人經(jīng)營性貸款，單筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度原則上不超過300萬元。個體工商戶單筆貸款金額30萬元（含）以上的經(jīng)營性貸款，單筆額度原則上不超過100萬元。新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體中符合中小微企業(yè)或個體工商戶類型的貸款主體按對應(yīng)標準執(zhí)行。

第十二條  企業(yè)申請的單筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度控制在貸款到期金額或合作銀行續(xù)貸批復(fù)金額（按就低原則執(zhí)行）的90%以內(nèi)，其余部分由企業(yè)自籌。

第十三條  轉(zhuǎn)貸資金使用時間原則上控制在15個工作日以內(nèi)。資金使用費按每個工作日0.1‰計算收取，收費不滿1個工作日的按1個工作日計算收取，若15個工作日還不能完成續(xù)貸相關(guān)手續(xù)，合作銀行應(yīng)將轉(zhuǎn)入的該筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金無條件退回轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金賬戶。“專精特新”企業(yè)免收資金使用費。

第四章  使用流程

第十四條  資金申請。貸款主體向銀行申請續(xù)貸，填寫、打印《南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請表》（以下簡稱《申請表》），并將《申請表》、續(xù)貸申請材料一并提交合作銀行提出續(xù)貸申請。

第十五條  資料審核。銀行對貸款主體續(xù)貸申報材料進行審核，確認予以續(xù)貸并同意申請使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的，在《申請表》上簽署意見，加蓋公章后，送資金管理機構(gòu)。

第十六條  資金墊付。資金管理機構(gòu)對《申請表》進行復(fù)核，復(fù)核確認后，將資金匯入銀行指定賬戶。

第十七條  資金歸墊。合作銀行收到轉(zhuǎn)貸資金后，按照誠實信用的原則，盡快辦理完成續(xù)貸手續(xù)，并發(fā)放貸款。經(jīng)貸款主體委托或授權(quán)，合作銀行及時將轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金足額劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金賬戶。同時貸款主體將轉(zhuǎn)貸資金使用費繳至資金管理機構(gòu)的專用賬戶。

第十八條  資料歸檔。轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，資金管理機構(gòu)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔。

第五章  監(jiān)督管理

第十九條  資金管理機構(gòu)應(yīng)建立和完善管理制度，并對轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實行全程跟蹤管理，有效防范資金風(fēng)險。同時，資金管理機構(gòu)應(yīng)嚴格按照有關(guān)程序辦理轉(zhuǎn)貸審批手續(xù)，督促相關(guān)合作銀行盡快辦理續(xù)貸手續(xù)，及時劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金，提高資金使用效率。

第二十條  資金管理機構(gòu)日常管理和轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用應(yīng)嚴格接受領(lǐng)導(dǎo)小組監(jiān)督管理，資金管理機構(gòu)每季度向轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位報送簡報、轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況。每年接受財政部門組織的專項檢查。

第二十一條  區(qū)財政局和區(qū)經(jīng)濟信息委根據(jù)實際情況對資金管理機構(gòu)轉(zhuǎn)貸工作開展績效評價。

第六章  解散

第二十二條  轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)貸資金使用效率、企業(yè)轉(zhuǎn)貸需求等情況適時調(diào)整。如遇重大政策調(diào)整及市場需求變化，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組報區(qū)政府批準后，可終止轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作，資金按原渠道退還。

第七章  附則

第二十三條  本辦法實施后，資金管理機構(gòu)與合作銀行原簽訂的合作協(xié)議仍然繼續(xù)有效。

第二十四條  本辦法自2023年12月6日起施行。原《重慶市南川區(qū)人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)南川區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資管理辦法的通知》（南川府辦發(fā)〔2019〕15號）同時廢止。

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