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重慶市黔江區建設綠色金融改革

創新試驗區實施方案

為深入貫徹黨的二十大精神，全面落實習近平生態文明思想，深化落實黨中央、國務院推進長江經濟帶綠色發展的決策部署，加快融入重慶市綠色金融改革創新試驗區（以下簡稱試驗區）建設，根據《重慶市人民政府辦公廳關于印發重慶市建設綠色金融改革創新試驗區實施細則的通知》（渝府辦發〔2023〕13號）要求，結合我區綠色金融發展實際，特制定本實施方案。

一、主要目標

（一）綠色金融發展體系更加健全。經過5年左右的努力，在我區基本建立組織多元、產品豐富、政策有力、市場運行安全高效的綠色金融體系。金融資源綠色化、低碳化配置暢通高效，綠色信貸、綠色債券規模加快增長，綠色金融標準體系完善，其他綠色金融產品、工具及服務模式創新不斷涌現，綠色產業融資環境逐步改善。

（二）綠色金融支持綠色低碳發展更加有力。引導金融機構對綠色資產進行差異化定價，運用市級金融機構資產組合碳強度核算機制，引導金融機構資產組合碳強度符合“雙碳”目標及“十四五”規劃下降進度要求，加大綠色資產投放比例。加大綠色信貸投放力度，力爭到2025年年末全區綠色貸款余額達到55億元，較2020年翻一番，年均增長20%以上；穩步提高全區綠色貸款占比，綠色貸款占比高于全市平均水平；擴大綠色債券發行規模，加大對綠色低碳領域的發債支持力度，不斷推動綠色債券的運用。

（三）綠色金融與綠色產業更加融合。貫徹國家綠色發展理念，參照重慶市綠色金融標準，識別全區主要產業部門綠色低碳轉型的投資機遇，立足實際建設一批綠色低碳示范工程，推動形成開放、協同、高效的創新生態系統。運用可滿足能源、建筑、交通、制造和農林等主要產業綠色低碳發展的投融資服務體系和配套激勵機制，初步形成綠色低碳循環發展的生產體系、流通體系、消費體系。

（四）綠色金融數字化基礎設施更加完善。以成渝共建西部金融中心為契機，緊抓綠色金融發展機遇，推動金融科技與綠色金融深度融合，支持綠色金融數字化建設，實現高效便捷的統計、監管、創新、咨詢、共享等綠色金融管理和服務，促進綠色金融跨區域合作。

（五）綠色金融服務碳達峰碳中和戰略更加高效。通過發展綠色金融，加快推進全區產業結構轉型升級，助力構建清潔高效的能源體系。到2025年，全區非化石能源消費比重提高至23%、單位地區生產總值能源消耗比2020年下降14.5%、單位地區生產總值二氧化碳排放下降率完成國家下達目標、森林覆蓋率達到65%、森林蓄積量達到1600萬立方米，力爭碳排放強度持續下降，確保全區如期實現碳達峰、碳中和目標，為金融助推長江經濟帶乃至全國經濟綠色低碳發展樹立典范。

二、具體舉措

（一）完善綠色金融組織體系。

1.推動金融機構健全綠色金融架構。推動綠色銀行、綠色證券、綠色保險等各類綠色金融機構和綠色評估、綠色研究以及會計、法律等綠色金融配套機構入駐。鼓勵銀行、保險等金融機構進一步完善分支機構的綠色金融服務功能，建立綠色金融專業條線或部門、設立綠色特色分支機構；支持開展綠色金融業務，擴大綠色投資范圍，提升綠色金融創新能力和服務能力。（牽頭單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局；責任單位：區金融辦）

2.推動地方金融組織業務綠色轉型。鼓勵典當行、融資租賃公司、融資擔保公司、小額貸款公司專設綠色專營部門或分支機構，為相關企業主體提供多樣化融資服務，提升服務經濟社會發展綠色轉型的能力。（牽頭單位：區金融辦；責任單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局）

3.推動社會資本多元化參與綠色投融資。引導社會資本以政府和社會資本合作（PPP）形式或股權合作形式參與綠色投資，豐富綠色金融服務主體。鼓勵企業綠色技術成果轉化應用。支持符合條件的綠色產業企業上市融資，探索實施綠色低碳企業上市“育苗”專項行動，拓展產業綠色發展融資渠道。引導激勵認證機構、評估機構、評級機構、會計師事務所、律師事務所、咨詢公司等第三方機構積極參與綠色金融評估、認證、核查、計量、報告等中介業務。（牽頭單位：區金融辦、人行黔江中心支行、區發展改革委、區科技局；責任單位：黔江銀保監分局、區財政局、區經濟信息委）

（二）創新綠色金融產品和服務體系。

4.創新綠色債券產品和服務。在風險可控的前提下，積極爭取國家有關部委將符合條件的綠色項目納入地方政府債券發行支持范圍。按照統一的綠色債券標準，圍繞節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等領域，做好綠色債券需求摸排和項目儲備，支持符合條件企業在銀行間債券市場、交易所債券市場發行綠色債券，拓寬綠色融資渠道。（牽頭單位：區財政局、人行黔江中心支行；責任單位：區發展改革委、區金融辦、黔江銀保監分局）

5.創新綠色信貸和保險產品。認真貫徹落實市級環境權益抵（質）押融資政策，建立林權收儲擔保機制，逐步擴大林權抵（質）押貸款和公益林補償收益權質押貸款規模，研究探索發行林權支持票據的可行性，完善確權、抵押登記、評估、交易流轉和政府回購等市場調節機制。鼓勵銀行機構推廣運用綠色園區、綠色供應鏈、綠色生產、綠色建筑、綠色礦山、新能源、綠色農業、個人綠色消費等綠色信貸品種。鼓勵金融機構參與知識產權質押融資和交易，鼓勵金融機構支持碳捕獲、利用與封存（CCUS）等綠色技術創新和應用。鼓勵推廣運用環境污染責任保險、新能源汽車保險、綠色建筑性能保險、綠色生態農業保險、森林保險、巨災保險等保險產品或創新。（牽頭單位：黔江銀保監分局、人行黔江中心支行、區生態環境局、區林業局；責任單位：區住房城鄉建委、區財政局、區農業農村委、區金融辦、區規劃自然資源局、區市場監管局、區經濟信息委）

6.爭取投資基金支持綠色科技項目。爭取風險投資基金、理財資金、保險資金按市場化原則孵化碳減排、污染防治、節能降耗、改善生態等領域高科技項目和企業，支持私募股權基金按市場化原則參與綠色項目投資或綠色企業并購重組。發揮政府股權投資基金作用，按照市場化、法治化原則，支持綠色低碳技術應用和清潔能源產業發展。（牽頭單位：區金融辦、黔江銀保監分局、區財政局、區經濟信息委；責任單位：區發展改革委、區科技局、區生態環境局、人行黔江中心支行）

（三）提升綠色金融業務管理能力。

7.推動金融機構建立激勵約束機制。引導區內金融機構積極落實綠色金融業務發展規劃，積極踐行將ESG（環境、社會和治理）綠色發展理念，實現實體經濟與金融投資的良性互動。鼓勵銀行業金融機構健全綠色金融治理框架，優化內部管理流程，將綠色信貸納入內部業績考核。支持銀行業金融機構單列綠色信貸計劃，積極向上爭取綠色信貸額度，以及優惠利率等綠色信貸政策。鼓勵銀行業金融機構將環境信用評價結果、環境風險等級等指標納入信貸發放審核流程，增強信貸資源綠色化配置內生動力。（牽頭單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局；責任單位：區金融辦）

（四）推動碳金融市場發展。

8.培育優化碳交易市場。以碳中和目標為依托，積極參與碳排放權交易市場，推廣運用個人碳賬戶信息系統，推動機構和個人參與碳金融市場交易，提升碳金融市場交易活躍度，配合健全碳排放報告和信息披露制度。管理溫室氣體重點排放單位名錄，對區內溫室氣體排放報告與核查、碳排放配額清繳等相關活動實施監督管理。建立健全碳金融體系，發展農林行業碳匯，配合開展碳資產質押、配額回購、配額拆借、核證自愿減排量置換等業務。鼓勵金融機構和碳資產管理機構穩妥有序探索開展碳資產質押貸款等碳金融服務。完善碳普惠機制，拓展碳普惠場景，建立健全能夠體現碳匯價值的生態保護補償機制，并推動普惠機制下沉至村域生態產業。應用“碳惠通”生態產品價值實現平臺，常態化推動碳匯等生態產品價值轉化。（牽頭單位：區發展改革委、人行黔江中心支行、黔江銀保監分局、區林業局、區農業農村委；責任單位：區經濟信息委、區生態環境局、區國資委、區金融辦、區交通局、區規劃自然資源局）

（五）建立金融支持綠色發展示范體系。

9.探索金融支持產業生態化示范路徑。協調統籌推動落實綠色金融標準體系，建立金融支持綠色重點項目清單，助推生態利用型、循環高效型、低碳清潔型、環境治理型“四型產業”發展。按照“有保有壓、分類管理”原則，逐步抑制“高碳低效”領域的投融資活動。發展轉型金融，建立轉型金融重點項目清單，積極鼓勵金融機構向傳統高碳企業的節能減排和減碳項目提供信貸服務，推動卷煙、建材、化工、玻璃、制藥等行業對照標桿水平實施節能降碳改造升級，大力支持節能減碳新材料項目，加快推動新材料拓展應用場景。（牽頭單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局、區發展改革委；責任單位：區生態環境局）

10.打造綠色低碳示范樣本。積極探索低碳、零碳園區建設模式，打造一批布局集約化、結構綠色化、鏈接生態化的綠色示范園區、綠色示范項目。支持企業推行綠色化管理、開展綠色生產和打造綠色品牌，努力創建更多綠色工廠。鼓勵探索創新綠色融資模式，支持金融服務低碳、零碳園區和綠色工廠、綠色礦山建設以及相關企業的生產經營活動。（牽頭單位：區經濟信息委、正陽工業園區管委會；責任單位：區金融辦、黔江銀保監分局、區規劃自然資源局）

11.探索金融支持生態產業化示范路徑。圍繞長江大保護，聚焦生態環境保護、修復和污染防治，推動生態資源變資產、資產變資金，打造金融服務“三資轉化”示范樣本。聚焦低碳城市、“無廢城市”、海綿城市、交通強國等試點和任務，優化金融供給，打造金融支持新型城鎮化建設示范樣本。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區金融辦、黔江銀保監分局；責任單位：區發展改革委、區生態環境局、區住房城鄉建委、區交通局）

（六）推進金融資本與綠色產業融合發展。

12.健全綠色低碳投融資體系。根據我區碳達峰、碳中和目標，以及“一區兩群”協調發展布局，推動落實國市綠色低碳項目投融資規劃，圍繞全區碳達峰行動方案及重點行業領域實施方案，打造“綠色金融+綠色制造、綠色建筑、綠色交通、綠色能源、綠色農林等”的“1+N”綠色產業發展體系。（牽頭單位：區發展改革委、人行黔江中心支行、區金融辦、區經濟信息委、區住房城鄉建委、區交通局、區農業農村委、區林業局；責任單位：區建設綠色金融改革創新試驗區工作領導小組（以下簡稱區綠金改領導小組）有關成員單位）

13.開展金融服務制造業綠色轉型升級。引導金融資源支持綠色工廠、綠色園區等綠色制造示范單位創建以及綠色食品、新材料、化工等產業發展，助力標桿企業提高效益、拓展市場、壯大規模，形成示范帶動效應。實施金融服務產業園區綠色升級示范工程，支持綠色供應鏈、清潔能源替代、生產清潔改造、無害低排原輔材料替代、廢氣廢物治理及資源化綜合利用、零碳工業研發和示范、新型儲能技術攻關、示范和規模化應用。鼓勵大企業通過資本并購、產業聯盟、聯合技術攻關等方式帶動中小企業開展綠色改造，支持供應鏈優勢企業優先將綠色工廠納入合格供應商、優先采購綠色產品，推動上下游、全行業綠色協同發展。參照市級綠色小微項目（企業）認定標準，推動綠色金融與普惠金融融合發展，培育一批“專精特新”中小企業和國家專精特新“小巨人”企業。（牽頭單位：區經濟信息委、人行黔江中心支行、正陽工業園區管委會；責任單位：區金融辦、黔江銀保監分局、區市場監管局）

14.開展金融支持綠色建筑領域。支持綠色建筑、超低能耗建筑、裝配式建筑開發與使用、城市綠色化更新，建立綠色建筑統一標識制度；推動綠色建材規模化應用和建筑材料循環利用；創新融資服務，支持建筑節能及綠色改造、可再生能源建筑應用、綠色建材生產與使用、區域集中供冷供暖設施建設、合同能源服務等。（牽頭單位：區住房城鄉建委；責任單位：人行黔江中心支行、區金融辦、黔江銀保監分局、區經濟信息委、區生態環境局）

15.開展金融支持綠色交通領域。引導金融資源流向智能綠色交通體系、城鄉公共交通系統、綠色公路、綠色鐵路、綠色港口、綠色貨運、航電樞紐、共享交通設施以及新能源汽車充電、換電、加氫等配套基礎設施建設和運營。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區交通局；責任單位：區國資委、區金融辦）

16.開展金融支持生態農林和生態旅游等生態產品價值實現機制。積極研究金融政策，確保在不新增地方政府隱性債務的前提下，拓寬投融資渠道，開發適合的金融產品，為參與生態保護修復項目的社會資本提供中長期資金支持。支持化肥和農藥減量增效，加強畜禽糞污、農作物秸稈資源化利用，促進農業減排固碳增效。積極參與開展生態農林碳匯、參與溫室氣體自愿減排交易、自然資源指標及產權交易；引導金融支持循環農業、山地特色農業發展，農業產業園區、產業強鎮、產業集群建設，高標準農田建設，農業綠色技術創新；加大金融對休閑農業、鄉村旅游、生態旅游及農村電商等支持力度。探索金融支持畜禽糞污治理及資源化利用、固體廢棄物處置及利用、山地農（林）業、黑臭水體治理“廠網一體化”、海綿城市建設、生態農業、靜脈產業、生態旅游及鄉村旅游等領域的新模式，加快推進農村人居環境整治，因地制宜推進農村改廁、生活垃圾處理和污水治理、村容村貌提升、鄉村綠化美化等。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區金融辦、黔江銀保監分局、區發展改革委、區生態環境局、區鄉村振興局、區規劃自然資源局、區農業農村委、區林業局；責任單位：區財政局、區住房城鄉建委、區經濟信息委、區商務委、區文化旅游委、區生態環境局）

（七）推進綠色數字基礎設施建設。

17.加快綠色金融數字化發展。推廣運用安全可控、持續迭代、開放共享的“長江綠融通”綠色金融大數據綜合服務系統（以下簡稱“長江綠融通”系統），實現綠色金融顆粒化統計監測、綠色項目智能化識別、綠色低碳項目線上對接、環境效益測算、綠色金融智能評價、綠色信息互聯互通。對照重慶市統一綠色項目認證評估辦法，組織開展黔江區綠色項目、綠色建筑、綠色工廠、綠色企業申報工作，并與“長江綠融通”系統進行數據交互和驗證，形成“黔江區綠色項目（企業）庫”推送給金融機構，推動跨部門業務合作及信息共享，加強節能環保、清潔生產、清潔能源等領域統計監測，強化統計信息共享，緩解信息不對稱，降低融資成本，提高融資效率。推動數字普惠金融發展，助力鄉村生態振興。推動控排企業和獲得碳減排貸款企業建立碳賬戶，并將碳賬戶數據信息納入“長江綠融通”系統。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區生態環境局、區經濟信息委、區發展改革委；責任單位：區金融辦、黔江銀保監分局、區住房城鄉建委）

（八）支持成渝地區雙城經濟圈綠色金融一體化發展。

18.鼓勵金融機構跨區域合作。積極參與跨省市排污權、林權等環境權益和資產交易，推動成渝兩地協同開展森林、濕地等碳匯本底調查和碳儲量評估。依托“長江綠融通”系統等，促進金融市場要素在成渝兩地合理流動、高效聚集、優化配置，推進信息共享、生態共治。推進融資抵（質）押品異地互認，建立聯合授信機制，在依法合規和風險可控的前提下，鼓勵信貸資源跨區域流動，支持跨區域綠色投資。提升跨區域移動支付服務綠色生活方式的水平，逐步實現在便民服務領域的廣泛應用和互聯互通。積極對接國家綠色發展基金、“一帶一路”綠色股權投資基金等，支持黔江區綠色發展。發揮政府投資引導作用，完善支持社會資本參與政策，鼓勵國有企業加大綠色低碳投資。（牽頭單位：區生態環境局、區規劃自然資源局、區林業局、區水利局、區國資委、人行黔江中心支行；責任單位：區發展改革委、區金融辦、區財政局、黔江銀保監分局）

（九）構建綠色金融風險防范化解機制。

19.加強監測評估與處置。建立健全綠色金融風險預警機制，落實市級環境風險信息披露的相關要求。引導在黔注冊的開展綠色金融的銀行、保險、基金、債券發行人等機構開展強制性信息披露。鼓勵其他企業和相關金融機構自愿開展信息披露。建立跨部門聯合懲戒機制，依法依規懲戒企業環境失信行為。做好綠色金融創新過程中的風險監測、預警、評估與處置，嚴格防范“洗綠”“漂綠”等風險行為。（牽頭單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局、區生態環境局、區發展改革委；責任單位：區金融辦）

三、保障措施

（一）加強組織協調。

20.加強工作統籌。區綠金改領導小組要強化統籌調度，及時協調解決試驗區建設過程中的重大問題。加強綠色低碳產業規劃與綠色金融規劃銜接，明確主責部門和時間表，將相關任務納入重點督辦事項，加強對試點工作的監督評估，建立風險應對預案和風險分擔機制，確保改革任務穩妥有序實施。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區金融辦；責任單位：區綠金改領導小組其他成員單位）

21.加強組織宣傳。選取示范性強、可復制與可推廣性高的項目作為典型案例，及時向相關市級部門進行報送，并編制形成黔江區綠色金融試點典型案例宣傳冊。將試驗區的經驗進行總結、示范和推廣，引導社會大眾增強環保法治意識，普及綠色金融理念。加強綠色金融相關政策文件宣講解讀，引導市場主體用好金融政策。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區金融辦、區生態環境局；責任單位：區綠金改領導小組其他成員單位）

（二）加強政策支持。

22.發揮好貨幣信貸政策的支持引導作用。運用好碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款等政策工具，通過綠色通道，對符合條件的綠色低碳企業貸款和票據即報即審、再貸款再貼現資金實行利率優惠。引導銀行等金融機構為綠色低碳項目提供長期限、低成本資金。（牽頭單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局；責任單位：區金融辦）

23.加大支持綠色金融發展的財政稅收激勵力度。出臺支持綠色信貸的財金聯動政策，逐步建立完善支持綠色信貸貼息、擔保、保險、風險補償等財政獎補機制。按照市場化的原則支持綠色金融、綠色產業發展，按照綠色產品品目清單實施政府綠色采購。支持綠色技術創新成果轉化應用，實施綠色金融機構落戶和綠色項目融資主體上市（掛牌）獎勵政策。對碳減排支持工具貸款配套財政補貼，將符合條件的小微、“三農”主體綠色貸款納入擔保費補貼支持范圍。鼓勵政府性融資擔保機構為符合條件的生態產品經營開發主體提供融資擔保服務。按市場化原則，健全綠色項目投資風險分擔機制。落實環境保護、節能節水、新能源和清潔能源車船等稅收優惠。（牽頭單位：區財政局、黔江區稅務局、人行黔江中心支行、區金融辦；責任單位：區生態環境局、區發展改革委、區住房城鄉建委、區經濟信息委、區水利局、黔江銀保監分局）

（三）加強人才保障。

24.完善高層次綠色金融人才培養和引進政策。深化與國內外專業機構、大專院校以及科研院所等合作交流，積極發揮成渝地區雙城經濟圈高校聯盟等方面的作用，探索設立綠色金融研究院、綠色項目融資培育輔導推介中心，合作加強人員培訓和能力建設。搭建人才一站式服務平臺，在住房、醫療、子女入學等方面打造“綠色通道”，完善綠色低碳領域專業技術人才評價機制，打造一支具有金融和環保技術知識的復合型、高層次綠色金融專業人才隊伍。調動金融機構的主觀能動性，圍繞綠色金融發展突出問題開展專題研究。（牽頭單位：區人力社保局、人行黔江中心支行、區金融辦、區生態環境局、區經濟信息委；責任單位：區財政局、黔江銀保監分局）

25.建立綠色金融決策咨詢體系。組織引導科研院所、綠色金融第三方服務機構和國內外專家對我區綠色金融發展提供智力支持，鼓勵科研院所及第三方服務機構在我區開展決策咨詢、專題研討、課題攻關、技術研發、項目推介、成果展示等。（牽頭單位：人行黔江中心支行、區人力社保局、區經濟信息委；責任單位：區金融辦、黔江銀保監分局）

（四）加強考核約束。

26.強化對企業的融資約束。探索將企業環境信用評價信息及企業投保環境污染責任保險信息納入“長江綠融通”系統和金融信用信息基礎數據庫等，作為企業貸款授信、債券發行等金融支持的重要依據。（牽頭單位：人行黔江中心支行；責任單位：區發展改革委、區生態環境局、黔江銀保監分局、區金融辦）

27.加強對金融機構評價約束。考慮綠色金融業務開展情況、環境信息披露等因素，結合信貸、證券、保險等多種金融業務類型，按照市級相關部署，探索在黔江區開展金融機構綠色金融評價，并鼓勵將評價結果作為監管評級、機構準入、業務準入、高管人員履職評價等工作的重要參考。（牽頭單位：人行黔江中心支行、黔江銀保監分局；責任單位：區金融辦）

28.加強對責任部門考核督導。探索將綠色金融納入生態文明建設考核。強化工作督導，區綠色金融改革創新發展工作領導小組要對照工作任務目標，細化年度工作計劃，組織抓好跟蹤落實，定期開展進度通報。（牽頭單位：區金融辦、人行黔江中心支行、區生態環境局、區發展改革委、黔江銀保監分局；責任單位：區綠金改領導小組其他成員單位）

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